Sử dụng cơ sở dữ liệu FINRA BrokerCheck

BrokerCheck là một dịch vụ FINRA cho phép các nhà đầu tư kiểm tra lý lịch của các nhà môi giới (nhiều, nhưng không phải tất cả, được gọi là cố vấn tài chính ngày nay) và các công ty môi giới. Nó cũng chứa thông tin về các nhà môi giới đã đăng ký trước đây; nhiều người trong số họ vẫn có thể làm việc trong lĩnh vực chứng khoán hoặc đầu tư, và do đó thông tin về họ có thể được sử dụng cho các nhà đầu tư. Dịch vụ này miễn phí và tìm kiếm dữ liệu có thể được thực hiện thông qua một trang web.

Báo cáo về môi giới

Đối với các nhà môi giới đã đăng ký FINRA trong vòng 10 năm qua, bao gồm cả các nhà môi giới hiện không hoạt động, báo cáo của BrokerCheck có chứa:

• Dữ liệu tóm tắt về người môi giới và thông tin đăng nhập của người đó
• Một danh sách đăng ký, giấy phép và kỳ thi công nghiệp hiện tại của anh ấy hoặc cô ấy đã thông qua
• Lịch sử đăng ký và việc làm: tất cả các công ty chứng khoán đã đăng ký FINRA nơi họ đã đăng ký và trong 10 năm qua, tất cả các công việc khác (cả trong và ngoài ngành chứng khoán), nghĩa vụ quân sự, thất nghiệp và toàn thời gian giáo dục
• Tiết lộ về tranh chấp của khách hàng, các sự kiện kỷ luật và các vấn đề tài chính trong hồ sơ của người môi giới, cho dù người môi giới thực sự có bị phát hiện là có lỗi hay không

• Nhận xét gần đây nhất của nhà môi giới, nếu có

Xin lưu ý rằng không phải tất cả các hành động và cáo buộc trong hồ sơ của người môi giới thực sự cho thấy hành vi sai trái.

Nếu nhà môi giới đã ngừng đăng ký với FINRA hơn 10 năm trước, sự khác biệt duy nhất trong báo cáo BrokerCheck điển hình liên quan đến phần xử lý các tiết lộ. Nó bao gồm một số hành động khiếu nại hình sự, quy định, tư pháp dân sự hoặc khiếu nại của khách hàng đối với người môi giới. Các sự kiện được bao gồm trong báo cáo nếu người môi giới là:

• Chịu một hành động pháp lý cuối cùng
• Bị kết án (hoặc nhận tội hoặc không có tranh chấp) tội phạm nhất định
• Đặt dưới một lệnh dân sự liên quan đến các hoạt động liên quan đến đầu tư
• Tòa án dân sự phát hiện vi phạm luật pháp hoặc quy định liên quan đến đầu tư
• Được đặt tên là bị đơn hoặc bị đơn trong một vụ kiện trọng tài hoặc vụ kiện dân sự cáo buộc rằng anh ta hoặc cô ta đã vi phạm các hoạt động bán hàng, và đã đưa ra một phán quyết hoặc phán quyết dân sự chống lại anh ta hoặc cô ta

FINRA liệt kê từng sự kiện theo báo cáo của các nhà quản lý chứng khoán, nhà môi giới riêng lẻ và bất kỳ công ty nào có liên quan.

Báo cáo về các công ty môi giới

Báo cáo điển hình của BrokerCheck về một công ty môi giới bao gồm:

• Tổng quan về công ty và nền tảng của nó
• Công ty được thành lập khi nào và ở đâu
• Những người và tổ chức có cổ phần kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến hoạt động của công ty
• Lịch sử sáp nhập, mua lại hoặc thay đổi tên
• Giấy phép và đăng ký hoạt động của công ty, loại hình doanh nghiệp mà công ty thực hiện và các chi tiết khác liên quan đến hoạt động của công ty
• Tiết lộ về bất kỳ phán quyết trọng tài, sự kiện kỷ luật và vấn đề tài chính nào trong hồ sơ của công ty

Lưu ý rằng các hành động đang chờ xử lý hoặc chưa được giải quyết có thể được bao gồm và sự hiện diện của bất kỳ hành động nào như vậy không nhất thiết là biểu hiện của hành vi sai trái.

Nguồn thông tin

Thông tin trong BrokerCheck đến từ Trung tâm lưu ký đăng ký trung tâm (CRD), nơi biên soạn đăng ký và cấp phép được nộp bởi các công ty môi giới và môi giới. Cơ quan quản lý cũng cung cấp thông tin cho CRD về một số hành động kỷ luật nhất định liên quan đến các nhà môi giới và công ty môi giới.

Tiền tệ thông tin

Các công ty môi giới và công ty môi giới đã đăng ký thường phải gửi thông tin cập nhật cho CRD trong vòng 30 ngày sau khi anh / cô ấy biết được sự kiện. BrokerCheck phản ánh dữ liệu CRD mới hoặc được sửa đổi ngay lập tức. Thông tin thường không được cập nhật cho các công ty không còn đăng ký với FINRA hoặc cho các nhà môi giới không còn đăng ký với FINRA.

Những gì BrokerCheck không bao gồm

Ví dụ là:

• Các bản án và tài sản thế chấp ban đầu được báo cáo là đang chờ xử lý mà sau đó đã được thỏa mãn
• Thủ tục phá sản nộp hơn 10 năm trước.
• Số an sinh xã hội
• Thông tin lịch sử dân cư
• Thông tin mô tả vật lý

Nói chung, BrokerCheck không bao gồm bất kỳ dữ liệu nào không bao giờ chảy vào CRD, cũng không bao gồm thông tin đã từng làm, nhưng không còn. FINRA tìm cách bảo vệ thông tin khách hàng bí mật, loại trừ ngôn ngữ gây khó chịu hoặc phỉ báng và ngăn chặn thông tin làm tăng đáng kể hành vi trộm cắp danh tính hoặc quyền riêng tư.

Đề xuất công bố mới

Vào năm 2012, FINRA đã xem xét các tiết lộ gia tăng trong BrokerCheck, chẳng hạn như:

• Lý do và ý kiến ​​liên quan đến việc chấm dứt môi giới
• Nên tảng giao dục
• Chỉ định chuyên nghiệp khác, chẳng hạn như CFA hoặc CFP
• Chi tiết hơn về khiếu nại của nhà đầu tư đối với các nhà môi giới

Trong khi đó, các cuộc gọi từ những người ủng hộ nhà đầu tư bao gồm điểm số đạt được trong các kỳ thi như Series 7, đang bị FINRA phản đối, và rất phổ biến trong giới môi giới. Các chuyên gia trích dẫn trong Tạp chí Phố Wall ("Giữ điểm: Nhà đầu tư ủng hộ thúc đẩy tiết lộ nhiều nhà môi giới hơn, bao gồm các bài kiểm tra", ngày 29 tháng 5 năm 2012) đặt câu hỏi về tiện ích của điểm kiểm tra báo cáo, vì chúng cho thấy không tương quan với hiệu suất đầu tư hoặc chất lượng dịch vụ trong tương lai Sự hài lòng của khách hàng.