Đừng để bị bắt trong một Scam giả mạo

Internet có thể là một nơi nguy hiểm. Lừa đảo rất nhiều trên các trang web, email và phương tiện truyền thông xã hội. Những người làm việc tại nhà thường là con mồi của những kẻ lừa đảo trên thế giới. Biết cách nhận biết các công việc lừa đảo tại nhà là chìa khóa. Tuy nhiên, các kế hoạch này luôn có vẻ hơi khác một chút, do đó, điều quan trọng là phải hiểu những trò gian lận tiềm ẩn (có thể có hoặc không liên quan đến công việc). Một ví dụ như vậy là lừa đảo kiểm tra giả mạo.

Cách thức kiểm tra giả mạo hoạt động

Về cơ bản, người thực hiện vụ lừa đảo thuyết phục nạn nhân rút tiền mặt cho séc và sau đó gửi, qua chuyển khoản, một phần tiền đến một địa điểm khác. (Phần được giữ bởi nạn nhân là khoản thanh toán hoa hồng hoặc giải thưởng.)

Tuy nhiên, séc (hoặc lệnh chuyển tiền) là một giả mạo rất thuyết phục, và sẽ mất một thời gian để ngân hàng nạn nhân phát hiện ra rằng séc không tốt. Các ngân hàng Hoa Kỳ được yêu cầu cung cấp tiền trong vòng vài ngày, nhưng có thể mất vài tuần để kiểm tra gian lận được phát hiện. Tuy nhiên, chuyển khoản dây xảy ra gần như ngay lập tức. Vì vậy, số tiền đã rời khỏi tài khoản nạn nhân đã mất từ ​​lâu khi phát hiện ra rằng séc là giả.

Thật là một Scam giả mạo trông giống như

Sự khác biệt trong những trò gian lận này xuất phát từ lý do nạn nhân được yêu cầu rút tiền mặt và sau đó gửi tiền. Nhiều trong số này có liên quan đến công việc. Cẩn thận với những điều này:

• Mua sắm bí ẩn Mua sắm bí ẩn có thể là hợp pháp; trong thực tế, nó thường là Nhưng có một lừa đảo trong đó một tấm séc được gửi để trang trải chi phí mua và trả lại hàng hóa, sau đó bạn có nghĩa vụ phải trả lại tiền, giữ cho khoản cắt của bạn.
• Công việc xử lý thanh toán Các công việc này có thể trông rất thật khi bạn nộp đơn. Bạn đang xử lý thanh toán cho người dân ở các quốc gia khác. Bạn thậm chí có thể được yêu cầu mở một tài khoản kiểm tra doanh nghiệp ở địa điểm của bạn, nhưng nó có tên của bạn và bạn đang gặp khó khăn khi bị rút tiền.

• Xổ số, rút ​​thăm trúng thưởng và những cơn gió thừa kế. Bạn đã giành chiến thắng. Một séc đến nhưng kẻ lừa đảo yêu cầu một số tiền phải được gửi cho thuế và phí. Có vẻ hợp lý nhưng kiểm tra là giả.
• Đấu giá / mua quá mức thanh toán Không bao giờ chấp nhận thanh toán nhiều hơn giá thỏa thuận. Đây là một cách rất phổ biến để lừa gạt. Khi bạn hoàn trả khoản thanh toán vượt mức nhưng vẫn giữ số tiền đã thỏa thuận, sau này bạn có thể phát hiện ra séc bị trả lại.
• Các chương trình cho thuê Một người bạn cùng phòng hoặc người thuê nhà mới đề nghị gửi cho bạn tiền thuê nhà và sau đó một số nếu bạn chuyển tiếp thanh toán cho người chuyển nhà hoặc người khác. Đoán xem ai là người không có bạn cùng phòng và tài khoản bị rút tiền?

• Chia sẻ lại công việc, điều này liên quan đến việc nhận hàng sẽ được chuyển đi nơi khác.

Rửa tiền và kiểm tra lừa đảo thanh toán tiền mặt

Ngoài việc mất tiền của bạn trong các loại chương trình thanh toán tiền mặt này, có khả năng nạn nhân có thể phải ngồi tù. Khi chia sẻ lại các trò gian lận hoặc lừa đảo xử lý thanh toán, bạn thực sự có thể nhận được số tiền đã thỏa thuận, nhưng chỉ vì bạn đang tham gia rửa tiền và / hoặc bán hàng ăn cắp. Trong hoạt động rửa tiền, khoản thanh toán có thể được chuyển vào tài khoản nạn nhân qua đường dây hoặc chuyển khoản trực tuyến.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi sự gian lận

Nó rất đơn giản. Đừng kiểm tra tiền mặt cho những người bạn không biết. Đừng chuyển tiền cho những người bạn không biết. Không có lý do chính đáng cho việc này.