Vai trò của FINRA để trở thành cố vấn tài chính

Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) được thành lập vào tháng 7 năm 2007 khi Hiệp hội đại lý chứng khoán quốc gia (NASD) sáp nhập với các chức năng tự điều chỉnh của Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE).

Kỳ thi FINRA

FINRA quản lý một danh sách dài các bài kiểm tra là một trong những thông tin quan trọng nhất cho những người nắm giữ các vị trí quan trọng trong các công ty thành viên. Đối với một số công việc, có thể cần phải có nhiều chứng chỉ bằng cách vượt qua nhiều bài kiểm tra. Đối với hầu hết các chứng chỉ FINRA, việc kiểm tra lại vài năm một lần là cần thiết, để chứng minh rằng bạn đã theo kịp sự phát triển trong ngành.

Làm bài kiểm tra FINRA

Bạn không thể thực hiện các bài kiểm tra FINRA với tư cách cá nhân. Thay vào đó, bạn phải được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA. Do đó, chủ nhân của bạn sẽ xác định những bài kiểm tra bạn cần vượt qua tùy thuộc vào công việc của bạn. Đào tạo cho các bài kiểm tra FINRA thông thường là thông qua tự học, mặc dù một số nhà tuyển dụng có thể cung cấp các lớp dự bị nội bộ.

Theo những điều trên, việc cố gắng thay đổi nhà tuyển dụng và chuyển sang một công việc mới mà bạn chưa có chứng nhận FINRA cần thiết có thể là vấn đề. Công ty mới của bạn, trên thực tế, sẽ thuê bạn trên cơ sở tình cờ. Trong khi đó, bạn sẽ ở một vị trí khó khăn tiềm tàng nếu bạn không vượt qua bài kiểm tra.

Loạt 7: Trình độ đại diện chứng khoán đại diện Series 7 có lẽ là chứng chỉ được biết đến nhiều nhất, bắt buộc đối với Cố vấn tài chính và một số vị trí bán hàng nhất định khác.

Loạt 6: Trình độ Series 6 cho phép chủ sở hữu giao dịch kinh doanh trong một bộ sản phẩm đầu tư hạn chế hơn nhiều so với Series 7. Về cơ bản, chúng chỉ giới hạn ở các sản phẩm đầu tư đóng gói như quỹ tương hỗ và niên kim thay đổi.

Sê-ri 63 và 66: Các kỳ thi Series 63 và Series 66 bao gồm các quy định về chứng khoán nhà nước, và cũng có thể cần thiết cho hầu hết các vị trí Cố vấn Tài chính.

Sê-ri 65: Sê-ri 65 là Kỳ thi Luật Cố vấn Đầu tư thống nhất, đủ điều kiện để chủ sở hữu trở thành đại diện cố vấn đầu tư.

NASAA

Lưu ý rằng, trong khi các kỳ thi Series 63, 65 và 66 được quản lý bởi FINRA, chúng được chuẩn bị bởi một tổ chức riêng, Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA). Ngoài ra, không giống như hầu hết các bài kiểm tra FINRA, bạn không cần được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA để nhận Sê-ri 63, 65 hoặc 66. Nhiều tiểu bang chấp nhận nhiều bằng cấp khác nhau, đặc biệt là CFP hoặc CFA, thay vì vượt qua Sê-ri 65 hoặc 66 kỳ thi.