Làm thế nào để trở thành trợ lý bán hàng của nhà môi giới đã đăng ký

Một trợ lý bán hàng môi giới giúp các cố vấn tài chính (theo truyền thống gọi là môi giới) quản lý thời gian bằng cách xử lý các yêu cầu thông thường của khách hàng, chủ yếu liên quan đến vấn đề bảo trì tài khoản, giải phóng các cố vấn tài chính để dành nhiều thời gian hơn cho hoạt động giá trị gia tăng của họ, tư vấn đầu tư.

Trong khi cụm từ "trợ lý bán hàng môi giới" vẫn là cách nói chung, hầu hết các công ty quản lý tài sản chính thức sẽ sử dụng "trợ lý bán hàng cố vấn tài chính" hoặc một cái gì đó tương tự, phản ánh chức danh của các chuyên gia đầu tư được hỗ trợ bởi những người này. Loại công việc này là một trong những nghề truyền thống liên quan đến phụ nữ ở Phố Wall.

Nhiệm vụ của một trợ lý bán hàng đã đăng ký của Broker

Một trợ lý bán hàng sàng lọc các cuộc gọi điện thoại cho các cố vấn tài chính và giải quyết các vấn đề về hoạt động, chẳng hạn như các vấn đề về sao kê, tiền gửi, séc và giao dịch thẻ tín dụng.

Hỗ trợ một cố vấn tài chính bận rộn với một đội ngũ khách hàng lớn có nghĩa là một dòng yêu cầu điện thoại liên tục và áp lực thời gian liên tục để giải quyết các vấn đề. Những người có kỹ năng con người xuất sắc thường thích sự tương tác liên tục với khách hàng. Khắc phục sự cố cho khách hàng giúp tập trung vào công việc và rõ ràng để thành công. Một trợ lý bán hàng do đó có ảnh hưởng lớn đến sự hài lòng của khách hàng.

Trợ lý bán hàng đã đăng ký thực hiện các nhiệm vụ tương tự, ngoài việc xử lý các đơn đặt hàng thương mại không được yêu cầu. Tuy nhiên, họ thường không được phép đưa ra lời khuyên đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào.

Một tuần làm việc 40 giờ, hoặc một cái gì đó gần gũi với nó, là điển hình cho một trợ lý bán hàng. Tuy nhiên, chắc chắn sẽ có những khoảng thời gian bận rộn, chẳng hạn như trong các thị trường hỗn loạn, khi công việc kéo dài quá những giờ này. Ngoài ra, trợ lý bán hàng thường được dự kiến ​​sẽ tham dự các sự kiện mà khách hàng đang được giải trí.

Cố vấn tài chính-Trợ lý bán hàng trả tiền

Trong một nỗ lực liên tục để cắt giảm chi phí, nhiều công ty môi giới chứng khoán và quản lý tài sản đã chuyển sang một hệ thống trong đó chi trả cho trợ lý bán hàng được khấu trừ từ trả cho cố vấn tài chính. Morgan Stanley, hiện đang có đội ngũ cố vấn tài chính lớn nhất, là ví dụ đáng chú ý nhất.

Các trợ lý bán hàng như vậy chính thức là nhân viên của công ty, nhưng công ty thực sự đã giảm bớt rất nhiều, nếu không nói là tất cả, chi phí bồi thường của họ. Khi hệ thống này được áp dụng, chắc chắn sẽ giảm bớt cơ hội việc làm và trả tiền tiềm năng cho các trợ lý bán hàng. Chỉ những cố vấn tài chính thành công nhất mới kiếm đủ tiền để nhận trợ lý bán hàng hoặc trả lương cạnh tranh.

Mức lương mong đợi

Bồi thường rất khác nhau, tùy thuộc vào công ty và quy mô và lợi nhuận của cuốn sách cố vấn tài chính của doanh nghiệp. Mức lương cho một trợ lý bán hàng dày dạn thường sẽ dao động trong khoảng từ 30.000 đến 60.000 USD. Trợ lý bán hàng đã đăng ký, như có thể được dự kiến, có xu hướng kiếm tiền ở mức cao hơn của phạm vi này. Điều kiện tham gia nhóm tiền thưởng khác nhau tùy theo công ty.

Cơ hội thăng tiến cho Trợ lý bán hàng đã đăng ký của Nhà môi giới

Khi bạn đi lên trên đường cong học tập, hãy tìm kiếm các cơ hội hỗ trợ các cố vấn tài chính dày dạn và thành công hơn, với mục tiêu tăng lương tương xứng nếu một người đưa bạn lên tàu. Ít thường xuyên hơn, một trợ lý bán hàng (đặc biệt là một người đã đăng ký) có thể sử dụng kinh nghiệm hỗ trợ bán hàng của mình để trở thành cố vấn tài chính. Trong khi con đường này có ý nghĩa logic, có thể có những rào cản văn hóa ở một số công ty để thực hiện nó. Một lựa chọn hàng đầu khác là sử dụng các liên hệ hàng ngày của bạn với các khu vực hoạt động môi giới của công ty để chuyển đến đó.

Trước tiên, họ phải quan tâm đến bạn từ quan điểm hiểu về loại người mà bạn sẽ làm việc chặt chẽ, vai trò của họ và cách họ có thể hỗ trợ bạn và cơ sở khách hàng mà bạn phục vụ.

Thứ hai, họ cũng quan trọng từ góc độ xác định nơi các lựa chọn nghề nghiệp có khả năng nhất trong tương lai có thể tồn tại nếu bạn quyết định tiếp tục. Về vấn đề này, cũng xem các bài viết của chúng tôi về tầm quan trọng của mạng lưới, cố vấn và nhà tài trợ nơi làm việc trong phát triển và thăng tiến nghề nghiệp.

Giáo dục và Chứng chỉ bắt buộc

Trong những năm qua, loại công việc này được coi là phù hợp cho học sinh tốt nghiệp trung học. Ngày nay, cùng với sự gia tăng chung về trình độ học vấn tối thiểu dự kiến ​​cho nhiều vị trí, thông thường cần có bằng cử nhân. Khóa học về tài chính, kế toán và / hoặc kinh tế là hữu ích, mặc dù không bắt buộc.

Không có chứng nhận đặc biệt được yêu cầu, ngoại trừ các trợ lý bán hàng đã đăng ký. Những người trong tiểu thể loại này của lĩnh vực có thể chấp nhận và xử lý các lệnh giao dịch chứng khoán không được yêu cầu, được đặt bởi khách hàng hoàn toàn theo sáng kiến ​​của riêng họ.

Tối thiểu, các trợ lý bán hàng đã đăng ký phải vượt qua bài kiểm tra Series 11 do FINRA cung cấp và đáp ứng các yêu cầu giáo dục liên tục. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán lớn hơn đòi hỏi trình độ khắt khe hơn nhiều, thay vào đó, họ kiên quyết vượt qua các kỳ thi Series 7 và Series 66 tương tự là một phần của chứng chỉ và đào tạo cố vấn tài chính.