Sê-ri 66 Kết hợp kiểm tra pháp luật nhà nước

Kết hợp với việc vượt qua kỳ thi Series 7 (Đại diện Chứng khoán Tổng hợp) (là điều kiện tiên quyết), hầu hết các tiểu bang đều yêu cầu trước khi ai đó đủ điều kiện làm đại lý chứng khoán hoặc đại diện cố vấn đầu tư. Trong khi các cơ quan của chính phủ liên bang, đáng chú ý nhất là SEC, là cơ quan quản lý nổi bật nhất của thị trường chứng khoán và ngành chứng khoán ở Hoa Kỳ, người ta thường quên rằng các quốc gia riêng lẻ có chế độ pháp lý và yêu cầu cấp phép riêng.

Vượt qua kỳ thi Series 66 tương đương với việc vượt qua cả Series 63 và Series 65. Ngoài ra, trong khi do FINRA quản lý, kỳ thi Series 66 được phát triển bởi Hiệp hội quản trị viên chứng khoán Bắc Mỹ, còn được gọi là NASAA.

Luật chứng khoán đồng phục

Đây là một phần của luật mẫu, được giới thiệu lần đầu tiên vào năm 1956 và sau đó được sửa đổi, được thiết kế để chuẩn hóa và hài hòa hóa luật chứng khoán của các bang. Ý tưởng là giới thiệu các thực tiễn tốt nhất trên toàn quốc, đồng thời đơn giản hóa việc tuân thủ cho các công ty chứng khoán và các chuyên gia chứng khoán.

Định nghĩa đại diện cố vấn đầu tư

Theo Đạo luật Chứng khoán Thống nhất, đại diện cố vấn đầu tư là người được tuyển dụng bởi hoặc liên kết với một công ty tư vấn đầu tư, người thực hiện bất kỳ điều nào sau đây:

• Đưa ra khuyến nghị hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư
• Quản lý tài khoản khách hàng hoặc danh mục đầu tư
• Xác định những khuyến nghị hoặc lời khuyên liên quan đến chứng khoán nên được đưa ra
• Cung cấp lời khuyên đầu tư hoặc giữ bản thân mình như tư vấn đầu tư
• Nhận tiền bồi thường để thu hút, chào hàng hoặc đàm phán để bán hoặc bán tư vấn đầu tư
• Giám sát nhân viên thực hiện bất kỳ nhiệm vụ nào ở trên

Mặt khác, một cố vấn đầu tư không phải là người:

• Chỉ thực hiện các hành vi văn thư hoặc bộ trưởng
• Sự tham gia của ai trong việc xây dựng hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư là ngẫu nhiên, và những người không nhận được bồi thường đặc biệt cho các dịch vụ tư vấn đầu tư

Các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký với SEC và những người được tuyển dụng bởi hoặc liên kết với được miễn đăng ký, cấp phép hoặc bằng cấp nhà nước riêng biệt, ngoại trừ đại diện cố vấn đầu tư có địa điểm kinh doanh thực tế trong một tiểu bang nhất định.

Miễn giảm

Những người nắm giữ một số chỉ định chuyên nghiệp, đáng chú ý nhất là CFA và CFP, được coi là đã chứng minh sự thông thạo của cùng một tài liệu, và do đó được miễn ở hầu hết các bang trong kỳ thi Series 66. Các chỉ định khác bao gồm Chuyên gia tài chính cá nhân (PFS), Tư vấn tài chính điều lệ (ChFC) và Thông tin tư vấn đầu tư điều lệ (CIC).

Thời lượng của kỳ thi

Bài kiểm tra Series 66 bao gồm 110 câu hỏi trắc nghiệm và 150 phút được phân bổ để hoàn thành bài kiểm tra. Chỉ có 100 câu hỏi trong bài kiểm tra thực sự được tính vào điểm cuối cùng của thí sinh. Mỗi bài kiểm tra bao gồm 10 câu hỏi thử nghiệm đang được xem xét để sử dụng trong các phiên bản tương lai của bài kiểm tra. Chúng được phân phối trong suốt kỳ thi, và người làm bài kiểm tra không biết họ là ai.

Điểm vượt qua

Bài kiểm tra Series 66 kiểm tra năng lực tối thiểu và điểm vượt qua là 75 câu trả lời đúng hoặc 75% trong số 100 câu hỏi được tính vào điểm cuối cùng. Một thí sinh trượt kỳ thi Series 66 phải đợi ít nhất 30 ngày trước khi thi lại. Quy tắc tương tự áp dụng cho người đã thất bại lần thứ hai và người muốn thực hiện lần thứ ba. Sau thất bại thứ ba, một thí sinh phải đợi ít nhất 180 ngày trước khi làm lại bài kiểm tra. Quy tắc tương tự này áp dụng cho tất cả các lần thử thất bại tiếp theo.

Chủ đề bao phủ

Vượt qua bài kiểm tra Series 66 tương đương với việc vượt qua cả Series 63 và Series 65. Tuy nhiên, nó cũng được thiết kế cho các ứng cử viên có chứng nhận Series 7. Theo đó, thử nghiệm Series 66 bỏ qua các câu hỏi liên quan đến sản phẩm chứng khoán, phân tích chứng khoán và chiến lược đầu tư là một phần quan trọng của Series 65, nhưng được đề cập ở độ dài và chi tiết hơn trong bài kiểm tra Series 7.

Nhận đăng ký và cấp phép

Có một số cảnh báo liên quan đến việc vượt qua kỳ thi Series 66. Đầu tiên, ứng viên vẫn có trách nhiệm biết và tuân thủ các yêu cầu cụ thể của luật chứng khoán và quy định của các tiểu bang mà mình sẽ tiến hành kinh doanh. Thứ hai, trong khi vượt qua kỳ thi thường là điều kiện tiên quyết để được cấp phép kinh doanh ở một tiểu bang cụ thể, nó không nhất thiết là duy nhất và không bao giờ có quyền tự động được cấp phép hoặc đăng ký ở một tiểu bang nhất định.Tuy nhiên, NASAA tin tưởng chắc chắn rằng Kỳ thi Luật Nhà nước kết hợp thống nhất giúp cho quy định chứng khoán nhà nước tốt hơn và bảo vệ công chúng đầu tư tốt hơn bằng cách thúc đẩy tính đồng nhất trong quy định đó và trong các tiêu chuẩn đủ điều kiện cho các chuyên gia tài chính.