Văn phòng và doanh nghiệp đa gia đình lớn nhất (Hoa Kỳ)

Trong trường hợp bạn không quen thuộc với các văn phòng gia đình, các đơn vị này đóng vai trò là công ty tư vấn cung cấp dịch vụ quản lý tài sản tư nhân cho các nhà đầu tư thuộc nhóm có giá trị cực cao. Các công ty này khác với công ty quản lý tài sản truyền thống bởi vì họ thường tập trung vào việc cung cấp quản lý tài chính và đầu tư cho một cá nhân hoặc gia đình giàu có, thay vì một danh sách dài các khách hàng.

Văn phòng gia đình là gì?

Các văn phòng này thường cung cấp các dịch vụ khác nhau, bao gồm bảo hiểm, dịch vụ thuế, từ thiện, chuyển nhượng tài sản, ngân sách và hỗ trợ cho các doanh nghiệp thuộc sở hữu gia đình.

Nhiều trong số các loại công ty này chỉ có một văn phòng, phục vụ một gia đình khách hàng cực kỳ giàu có. Tuy nhiên, những người khác phục vụ nhiều gia đình và thậm chí có thể có nhiều hơn một văn phòng. Các công ty có quy mô này bắt đầu gần giống với loại công ty quản lý tài sản tư nhân truyền thống.

Dịch vụ cung cấp

Các văn phòng gia đình này có thể cung cấp các dịch vụ khác cho các gia đình, bao gồm sắp xếp đi lại, đi học riêng và xử lý các cuộc hẹn hoặc nhu cầu thiết yếu khác trong gia đình. Các công ty này thường tập hợp một nhóm các chuyên gia để làm việc với các gia đình, bao gồm những người từ các ngành bảo hiểm, pháp lý, bất động sản, đầu tư, thuế và kinh doanh, để cung cấp mức độ chuyên môn, tư vấn và các nguồn lực cần thiết.

Ngoài ra, một số công ty này cung cấp dịch vụ quản lý lối sống, bao gồm xử lý nhiều công việc cá nhân hơn như quản lý máy bay hoặc du thuyền, cung cấp an ninh cá nhân khi đi du lịch hoặc ở nhà, và tiến hành kiểm tra lý lịch cho nhân viên kinh doanh và cá nhân.

Danh sách sau đây, do Bloomberg tổng hợp, nêu bật 20 Văn phòng gia đình hàng đầu về số tiền được quản lý. Hầu hết đều có văn phòng tại Hoa Kỳ, nhưng danh sách này bao gồm một vài công ty toàn cầu trong số những công ty là văn phòng đa gia đình.

Mỗi dòng trong danh sách dưới đây cho thấy thứ hạng bằng số, số lượng tài sản được quản lý (tính bằng tỷ đô la), tên và địa điểm của công ty, số lượng gia đình được quản lý và thay đổi thứ hạng từ khảo sát năm ngoái của Bloomberg.

Top 20 văn phòng gia đình giàu nhất 2018

Xếp hạng, Tài sản (Tỷ đô la), Tên công ty & Địa điểm --- (# gia đình / Thay đổi YoY)

1) $ 137,3 Giải pháp của cải tư nhân HSBC, Hồng Kông (340 / +11)

2) $ 112,0 Tín thác miền Bắc, Chicago (3,457 / +23)

3) $ 77,9 Bessemer Trust, New York (> 2.200 / +25)

4) $ 76,0 Quản lý tài sản BNY Mellon, New York (400 / +18)

5) $ 57,3 Ảnh, Geneva (> 50 / +0)

6) $ 47,5 Văn phòng gia đình toàn cầu UBS, Zurich, London, Singapore, Hồng Kông, NY (NA / +27)

7) Tư vấn CTC $ 35,0 / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) $ 32,2 Trụ trì (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) $ 31,1 Hoa Kỳ (Ngân hàng Hoa Kỳ), New York (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington ủy thác (Ngân hàng M & T), Wilmington, Del biết (436 / -23)

11) $ 23,1 Hawthorn (Tài chính PNC), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23,1 (Cà vạt) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19,5 Đại Tây Dương (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) $ 15,8 Văn phòng gia đình GenSpring (Chi nhánh của Ngân hàng Suntrust), Sao Mộc, FL (442 / -5)

16) $ 11,3 Thật sự, Quảng trường Newtown, PA (203 / +10)

17) Quản lý tài sản bạc 10,6 đô la, New York (365 / +4)

18) $ 10,4 Tập đoàn tài chính Oxford, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8,9 Whittier Trust, Nam Pasadena, CA (290 / +16)

20) $ 8,8 Văn phòng gia đình thương mại, St. Louis (79 / +35)

Tất cả bắt đầu từ đâu

Văn phòng gia đình, trong một số hình thức, rất có thể tồn tại ngay cả trong thời cổ đại. Thời báo New York đã tuyên bố rằng gia đình Rockefeller đã đi tiên phong trong khái niệm văn phòng gia đình vào cuối thế kỷ 19. Vào những năm 1980, các văn phòng gia đình trở nên phổ biến hơn và ngành công nghiệp dường như đã tận hưởng sự bùng nổ quốc tế gần đây.

Sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, các gia đình giàu có bắt đầu suy nghĩ lại khi làm việc với các công ty đầu tư và quản lý truyền thống. Để tìm cách giành quyền kiểm soát tích cực hơn, những gia đình này đã tạo ra văn phòng quản lý tài sản của riêng họ. Hoa Kỳ đã dẫn đầu về phí, với một số nguồn ước tính có tới 5.000 văn phòng gia đình đơn lẻ hiện đang tồn tại ở Hoa Kỳ.

Truyền lại cho các thế hệ tương lai

Một số công ty lớn tuổi phải đối mặt với những thách thức từ các thế hệ trẻ của các thành viên gia đình, khi họ bắt đầu đặt câu hỏi về các chi phí liên quan. Khi những thành viên nhỏ tuổi trong gia đình tiếp quản, một số người chọn cách đơn giản là đóng cửa văn phòng.

Những người khác quyết định mở văn phòng của họ để bao gồm các gia đình khác, hy vọng rằng họ có thể giữ mức độ dịch vụ trong khi chia sẻ chi phí trên cao và giảm chi phí cho bất kỳ một gia đình nào. Các văn phòng gia đình khác đưa ra lựa chọn kết hợp với một công ty lớn hơn sẽ xử lý công việc hành chính và báo cáo trong khi cung cấp một nhân viên văn phòng chuyên dụng để xử lý các tương tác với các thành viên trong gia đình.