Học cách áp dụng tâm lý học vào tài chính

Tâm lý học là một chuyên ngành học thuật phù hợp với lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, đừng cho rằng bằng cấp tâm lý của bạn sẽ tự động mở ra cánh cửa trong ngành dịch vụ tài chính. Thay vào đó, hãy sử dụng nền tảng sinh lý học như một thuộc tính mạnh mẽ để tiếp thị bản thân với các nhà tuyển dụng tiềm năng.

Nhìn chung, một nền tảng tâm lý học là một lợi thế trong lĩnh vực dịch vụ tài chính bởi vì kiến ​​thức thu được cung cấp cái nhìn sâu sắc về động lực và thái độ của khách hàng làm cho công việc của một cố vấn dễ dàng hơn một chút. Dưới đây là một số cách mà tâm lý học có thể được áp dụng cho lĩnh vực tài chính.

Tiếp thị tốt hơn

Các công ty tài chính và cố vấn đều cần khách hàng, đòi hỏi phải tiếp thị để thu hút khách hàng. Một nền tảng về tâm lý học sẽ giúp bạn tạo ra những thông điệp phù hợp và phát triển một thương hiệu mạnh sẽ cộng hưởng với nhu cầu và mong muốn của thị trường mục tiêu của bạn. Một thành phần quan trọng trong tiếp thị thành công của các công ty tài chính đang thu hút các nhà đầu tư là từ viết tắt hấp dẫn cho các sản phẩm phức tạp hoặc kết quả có thể định lượng thuyết phục được trình bày theo cách có tác động.

Ảnh hưởng đến hành vi

Ảnh hưởng đến hành vi của khách hàng là mạnh mẽ và không nên lạm dụng. Tuy nhiên, vì một cố vấn tài chính phải làm việc vì lợi ích của khách hàng của họ, việc có thể lèo lái một khách hàng nhiệt tình khỏi khoản đầu tư rủi ro và hướng tới con đường dài hơn hoặc an toàn hơn có thể giúp cả khách hàng và bạn đạt được mục tiêu sớm hơn. Một nền tảng trong tâm lý học sẽ trang bị cho bạn để quản lý một tình huống khách hàng khó khăn.

Giao tiếp với các thế hệ khác

Nhiều cố vấn tài chính và các nhà hoạch định tài chính bắt đầu ở độ tuổi 20 hoặc 30 nhưng cố gắng phục vụ những khách hàng lớn tuổi và thường giàu có hơn nhiều. Trong khi đó, những khách hàng đó có thể miễn cưỡng dựa vào một người trẻ hơn nhiều để được tư vấn tài chính và đầu tư. Hiểu tâm lý của các thế hệ khác nhau, mục tiêu của họ và quá trình suy nghĩ có thể giúp bạn giao tiếp theo cách hiệu quả hơn. Làm như vậy có thể giúp bạn thiết lập mối quan hệ, giành được sự tự tin của họ và có được doanh nghiệp của họ.

Hiểu tâm lý đám đông

Các thị trường chứng khoán phản ánh sự thay đổi cực đoan trong tâm trạng công cộng. Sự thăng trầm của thị trường phản ánh sự năng động của tâm lý đám đông - cách hành vi của các cá nhân bị ảnh hưởng bởi hành vi của một nhóm lớn. Ví dụ, việc bán tháo cổ phiếu đột ngột có thể tạo ra hiệu ứng tầng trên thị trường khi các nhà đầu tư khác làm theo với niềm tin rằng sắp có tin xấu. Tâm lý học đóng một vai trò rất lớn trong động lực thị trường và kiến ​​thức về cách các cá nhân phản ứng với các kích thích nhất định có giá trị đối với những người hành nghề tài chính.

Xu hướng tâm lý

Mọi người có xu hướng chặn những ký ức xấu và nhớ những ký ức tốt, và xu hướng này không quá khác biệt trong thế giới tài chính. Các nhà đầu tư có xu hướng nhớ lợi nhuận và quên thua lỗ. Một số người nghĩ rằng chu kỳ bùng nổ và phá sản có thể là kết quả tất yếu của tâm lý con người. Ngoài ra, các chuyên gia tài chính và đặc biệt là các nhà giao dịch có thể gặp căng thẳng cực độ. Điều này có thể làm suy giảm trí nhớ dài hạn của họ, khiến họ quên đi những thảm họa thị trường trước đó và khiến họ lặp lại những hành vi phá hoại.

Một người hiểu được tình trạng và tâm lý của con người được trang bị tốt hơn để tránh những hậu quả đáng tiếc.

Hiểu về khả năng chấp nhận rủi ro

Hiểu thái độ của khách hàng đối với rủi ro là rất quan trọng đối với nhiều chuyên gia tài chính. Ngoài ra, do khả năng chịu rủi ro của khách hàng thường bị ảnh hưởng bởi các trải nghiệm trong quá khứ, chẳng hạn như tình trạng của đất nước và thế giới trong thời niên thiếu của khách hàng, đánh giá cao nền tảng và khung tham chiếu của khách hàng có thể là chìa khóa để phục vụ họ hiệu quả. Ví dụ, những người lớn lên trong thời kỳ suy thoái kinh tế hoặc suy thoái kinh tế thường có nguy cơ quá cao. Ngược lại, những người lớn lên trong thời kỳ thịnh vượng và nhà cửa tốt có thể biểu hiện viễn thị - một định hướng cho sự lạc quan cực độ.

Tâm lý học nghề nghiệp

Hiểu tâm lý của chính bạn có thể cũng quan trọng như hiểu tâm lý của người khác khi nói đến thành công nghề nghiệp của bạn trong ngành tài chính. Ví dụ, bạn quản lý tài chính của mình như thế nào? Bạn chấp nhận rủi ro gì? Lĩnh vực tài chính nào sẽ phục vụ bạn tốt nhất trong sự nghiệp? Loại giác ngộ này sẽ phục vụ bạn tốt khi bạn định hướng sự nghiệp của mình.

Quyết định dưới sự căng thẳng

Khi bị căng thẳng, mọi người thường trở nên trực quan hơn và ít phân tích hơn. Cụ thể, các cố vấn tài chính và nhà giao dịch chứng khoán phải đưa ra quyết định nhanh chóng trong điều kiện không chắc chắn với số tiền khổng lồ bị đe dọa. Nhân viên thiếu kinh nghiệm thường không có trực giác tốt, và các nhà quản lý tài chính nên nhận thức được tâm lý và sự trưởng thành về cảm xúc của nhân viên.

Những người hiểu tâm lý học được trang bị tốt hơn để có tầm nhìn chính xác, để hiểu thị trường ảnh hưởng đến hành vi của con người và ngược lại, và để quản lý các tình huống xem xét phù hợp bối cảnh và điều kiện. Nói tóm lại, một nền tảng về tâm lý học sẽ phục vụ cho bất kỳ ai tham gia vào ngành tài chính ở bất kỳ khả năng nào