Làm thế nào để trở thành cố vấn tài chính

Để lấp đầy hàng ngũ cố vấn tài chính của họ, các công ty lớn ở Phố Wall đã từng điều hành các chương trình đào tạo cố vấn tài chính rộng lớn, chủ yếu cho sinh viên tốt nghiệp đại học gần đây, nhưng nhiều chương trình trong số này đã bị dỡ bỏ để tiết kiệm chi phí. Bước vào lĩnh vực này trở nên khó khăn hơn. Thay vào đó, các công ty ngày càng phụ thuộc vào việc tuyển dụng các cố vấn tài chính có kinh nghiệm từ các đối thủ cạnh tranh.

Trở thành cố vấn tài chính

Khi các công ty chứng khoán đào tạo các cố vấn tài chính mới, họ thường tìm kiếm các chuyên gia ngành dịch vụ tài chính có kinh nghiệm, những người đang tìm kiếm một sự thay đổi nghề nghiệp. Hơn nữa, trở thành cố vấn tài chính thường đòi hỏi phải có mạng lưới chuyên sâu nhằm tìm kiếm một học viên cá nhân thành lập hoặc một nhóm sẵn sàng nhận học việc, để giúp phục vụ hoặc mở rộng cuốn sách kinh doanh của họ.

Ngoài ra, đào tạo một nhà tài trợ có ảnh hưởng tại nơi làm việc có ảnh hưởng và các kết nối phù hợp có thể là tấm vé để tham gia vào lĩnh vực tư vấn tài chính từ các vị trí khác trong các dịch vụ tài chính.

Chứng nhận và kinh nghiệm trước đây với tư cách là người lập kế hoạch tài chính có thể là một nền tảng đặc biệt hữu ích cho ai đó quan tâm đến việc chuyển đổi để trở thành cố vấn tài chính. Thật vậy, ngày càng nhiều đội ngũ cố vấn tài chính và các nhóm thực hành đang nhìn thấy giá trị trong việc đưa các chuyên gia lập kế hoạch tài chính lên tàu làm thành viên.

Lưu ý rằng nhiều thực tiễn cố vấn tài chính, bao gồm cả những người làm thuê cho các công ty chứng khoán hàng đầu, phát triển hiệu quả thành doanh nghiệp gia đình, có con hoặc người thân khác của người sáng lập hoặc cố vấn chính được đưa vào để hỗ trợ và cuối cùng kế thừa thực tiễn.

Giáo dục

Dự kiến ​​tối thiểu bằng cử nhân cho một cố vấn tài chính. Các khóa học về tài chính, kế toán hoặc kinh tế là hữu ích, mặc dù không bắt buộc. Kỹ năng định lượng và giải quyết vấn đề mạnh mẽ là rất quan trọng, nhưng kỹ năng bán hàng và lời nói cũng vậy. Bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh có thể tăng cơ hội việc làm của bạn, tùy thuộc vào công ty và tình huống, như có thể là bằng cấp về nghiên cứu pháp lý hoặc luật.

Chứng nhận

Trở thành cố vấn tài chính đòi hỏi phải vượt qua kỳ thi Series 7 do Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cung cấp và đáp ứng các yêu cầu giáo dục liên tục. Bạn phải được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA, chẳng hạn như chủ lao động của bạn, để tham dự kỳ thi Series 7. Ở một số công ty, đối với các vị trí cố vấn tài chính cao cấp nhất định và ở một số tiểu bang, có thể cần một hoặc nhiều thông tin bổ sung.